开展断卡行动,合法使用账户,开展断卡行动合法使用账户活动总结

近日，小编了解到，很多银行网点对新用户开立一级账户审核越来越严格，没有充分理由很难开立。对此，银行工作人员表示，这主要是为了配合“破卡行动”，防范电信和网络诈骗。

一类户口更难申请

最近，许多读者向小编反映，银行现在很难申请借记卡。这位读者上周去某国有银行支行办理银行卡时，除了提供必要的身份证明外，还要求提供工作单位、居住证明等相关资料。否则，他不能申请一级账户。

我们知道，ⅱ类账户的日总成交额是1万元，年总成交额是20万元。对水流量大的客户影响很大。

这位读者申请了工资卡。在提供了相应的工作和居住信息后，银行还要求填写“风险提示”，最终成功申请了一个ⅰ类账户。

遇到类似情况的用户不在少数。有网友表示，除了提供真实的工作、居住证明外，还应提供一个可接入的座机号码，供银行工作人员核实。工作证明需要相关办公电话，居住证明需要填写居委会电话。

与以往对个人账户的审核不同，银行这次提高了一类账户的门槛。一张身份证就能办一类户口的时代已经过去了。

小编从一家国有银行分行的工作人员那里了解到，这是一项风险控制措施，旨在防止洗钱和欺诈等风险。如果决定开立ⅰ类账户，除了身份证外，还必须填写开户原因，并提供工作证明、收入流水、纳税证明、营业执照等一系列证明。达不到要求的，可以不予办理。

此外，该行员工还表示，对于原类持卡人，如果账户交易异常，会第一时间冻结账户进行调查。

有网友对此感叹:“真的很严格。现在开卡只是体检的问题。”

据小编介绍，目前不同银行之间的审核标准不一样，甚至同一家银行不同网点的审核标准也不一样。相对而言，国有大行的条件更为严格，而股份制银行和中小银行则相对宽松。

二。“破卡动作”继续

为严厉打击贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，从源头上遏制电信网络诈骗高发势头，2020年10月10日，央行等五部门在全国范围内开展了“破卡行动”。

在此背景下，农业银行、工商银行、光大银行、平安银行、兴业银行等银行纷纷采取清理睡眠账户、“一人多户”、“账户长期保管”等措施。

此次开卡行动已经进行了多轮收网，银行机构一直在响应监管要求，积极配合完成开卡行动。除了大规模清理沉睡的银行账户，银行对个人账户的审核也更加严格。

今年4月前后，农业银行、光大银行、浦发银行等多家银行宣布调整个人银行结算账户网上业务限额。

此外，工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、浦发银行也已启动“身份核验”工作，将暂停向留存身份信息不完整或不真实的客户账户提供金融服务。

“破卡行动”的不断加强，在一定程度上防止了银行卡非法买卖和出借行为的发生，大大降低了银行卡被用于洗钱诈骗的可能性，但也给普通用户开户带来了诸多不便。

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