如果现金汇款一定需要身份证吗

本文目录

1. 如果现金汇款一定需要身份证吗
2. 大额存款提取新规定
3. 个人银行取款5万元以上的规定

如果现金汇款一定需要身份证吗

现在银行已经要求实名制了！没有在银行实名制，不可以汇款不光是现金！

从2022年开始，银行开始重点监控超过每次5万的转款流程，现在办理现金存取款，已经要求说明使用情况，俗称金税四期。

以后不管是银行，还是税务局，都可以大数据联动！一旦存取款过大，就会监控。

大额存款提取新规定

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。

个人银行取款5万元以上的规定

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。