本文目录
pos机套现算犯法吗
pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。
一、pos机套现
POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。
二、套现类型
1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。
用pos刷卡套现违法吗
用pos机套现是违法的，可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
一、哪些行为会被认为是套现呢：
1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。
2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。
3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。
二、经营方式：
一是专门实施POS机套现的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
商家收入如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(─)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
pos机刷卡套现犯罪吗
法律分析：用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现，对银行造成了损失，会有相应的法津法规来处理。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
相关推荐
-
POS机养卡套现案例(自己用自己刷卡机套现)
本文目录pos机养卡提现犯法吗央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万用pos机养卡构成什么犯罪pos机养卡提现犯法吗你好，是违法的，使用刷卡机给别人套现，属于非法经营罪和金融诈骗罪，不建议帮别人套现和养卡。亲，我的回答你满意吗？满意的话给个采纳吧！或者你可以选择继续向我追问哦。央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。撰文|张浩东出品|支付百科自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期
-
pos机不激活有什么后果(pos机不激活会怎么样)
万一不需要，就不用激活了。您可以将机器返还给代理或处理机器的第三方。面对不愿意激活POS机的客户，各代理商想出了各种办法让客户快速激活机器。一、不激活影响如果客户拿了机器，不愿意激活的话，对于小机器代理的损失是没有多大的，如果心大一点，就当哪点小钱打水漂了，如果不希望自己有所
-
pos机刷卡的坏处(用银行卡刷pos机的后果)
pos机刷卡的坏处(用银行卡刷pos机的后果)本栏目通过数据整理汇集了pos机刷卡的坏处(用银行卡刷pos机的后果)相关信息，下面一起看看。 如今，在POS机上刷信用卡已经成为很多持卡人的消费习惯，但在享受刷卡便利的同时，我们还需要多多了解。使用POS机的优势1、计积分享优惠对持卡人来说，使用POS机刷卡交易，不仅携带方便，刷卡累计的积分还可以兑奖，享受信用卡优惠，如交行信用卡在沃尔玛消费打九折。在支付交易款项时，POS机可以更好满足人们“刷卡自由，支付自由”的愿望。2、商户收款方便安装一机，多卡使用。可减少柜台交易成本，减轻用户排队之苦和减小客户现金被抢、盗的风
-
可以不激活使用POS机吗？，pos机不激活有什么后果
pos机不激活有什么后果1、如果POS机未激活，可能会导致以下后果：2、无法进行银行卡交易。未激活的POS机无法与银行网络连接，因此无法进行任何银行卡交易，包括消费、取款等。3、无法获得商户佣金。商户在使用POS机完成交易时，银行会收取一定的手续费，商户也会获得相应的佣金。如果POS机未激活，商户无法使用它进行交易，也就无法获得相应的佣金。4、可能导致违规操作。未激活的POS机无法被正常监控和管理，商户可能会使用它进行违规操作，如虚假交易、洗钱等，导致严重的经济损失。5、因此，为了避免以上后果，商户必须按照银行的要求及时激活POS机，并定期进行维护和更新，以确保POS机的安全性和稳定性。pos
-
个人刷pos机有什么后果,个人刷pos机有什么后果吗
本文阅读导航：1、个人注册pos机危害2、pos机刷自己的卡后果3、用自己的pos机刷自己的信用卡安全吗4、自己买pos机刷信用卡有风险吗5、拉卡拉pos机刷自己的卡后果6、用自己的pos机刷自己的卡，有什么风险个人注册pos机危害个人注册pos机危害： 可能会造成额度降低。所办理的个人pos机有着很多的安全隐患，比如说如果自己所选择的是 费率 比较低的pos机，这中间可能就会存在着众多的安全隐患，在使用的过程中经常性会出现跳码，而这些跳码的出现就会导致 信用卡 被封，甚至额度也会逐渐的降低。 另外在使用的过程中也应该掌握方法，如果你毫无顾忌，那么最终就可能会成为银行的黑名单，也会影响到后期的
原创文章，作者：苛佳，如若转载，请注明出处：https://www.zhpos.cn/167744.html
微信扫一扫 
