储蓄卡和信用卡提示交易风险什么原因？

最近储蓄卡和信用卡问题频发。目前很多人认为，刷卡后，钱能正常到我账户就好了。这个问题不仅关系到你储蓄卡的用卡安全，还关系到你在我行的内部信用。分析认为，大部分被冻结的贷款是由央行反洗钱系统的严格监管引发的。银行会定期提取各种交易的统计数据，重点是银行卡。从第三方支付公司的pos机接收交易，通过把分散在其他银行的资金转到一张固定的卡上，然后马上集中转出，这种交易往往发生在半夜。一旦发现这种明显可疑交易的特征，商家会立刻冻结你。在这里，唐唐，一个POS支付网络，将带您总结问题。

1.现在很多pos机每笔交易自动秒到到到。再加上中国银联快通里费率便宜，金额限定在1000以内。很多人每天给中国银联快通打几十甚至上百的折扣，导致你的结算卡每天自动结算几十笔交易。结算完成后，所有交易都被转移走。这种情况非常危险。可见一张正常的储蓄卡是不正常的。所以尽量控制交易数量。

2.如果交易金额与你的身份不符，比如你填写的开户银行是一个普通的上班族，但是你每天有几万的转账进出。这种资金的过度性非常明显。通过大数据风控对比，认定通过pos机进行的过度可疑交易也属于非法资金。如果这段时间你的身份发生了变化，可以去银行换职业。随着你职业的改变，风控规则也会改变，会更符合你的新身份。

3.更何况你单笔信用卡资金交易量太大，很多人都有点懒。你习惯的每一笔账单都是一笔交易，信用卡还款也是一笔刷掉。资金快进快出，资金实时到账再转走。少量的钱可以满足银行的风险控制规则。做一个正常的交易逻辑，对一个正常人来说肯定是在正常的时间内做正常的事情，而且要符合使用常识。

POS支付网唐唐会简单总结一下，任何银行的风险控制都不是某一个因素造成的，这和他们长期的用卡习惯有很大关系。所以大家要注意用卡的习惯，合理规避不必要的风险。很多人只是正常使用，但是用卡方式出现问题就会触发银行的风控。更多问题可以直接添加POS圈支付网客服微信咨询。

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