多家银行开始核实个人客户身份信息了嘛(银行客户身份核实失败)

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“尊敬的客户，您在我行保存的身份信息不完整，需要更新。请携带本人有效身份证件和卡/折到我行办理……”

近年来，收到银行类似短信的持卡人应该不少。

据了解，目前已有多家银行和信用卡中心陆续发布公告，将对个人客户的身份信息进行核实。核查范围包括：姓名、性别、民族、职业、住所或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期。

银行和支付公司发布公告。

近日，浦发银行重申发布新公告《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》。

公告表示，为进一步落实个人银行账户实名制管理的相关要求，维护存款人的合法权益，我行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关法律法规开展个人客户身份信息核查工作。

待核实的个人客户身份信息为：姓名、性别、国籍(地区)、职业、联系电话、联系地址(家庭住址或工作地址)、身份证件种类及号码、证件有效期。

您可以通过我行电子渠道(手机银行、网上银行、微信银行等)完善和更新您的身份信息。)，也可以携带本人有效身份证件和卡折到银行网点办理。

浦发强调，自2022年6月底起，该行将停止向留存身份信息不完整或不真实的客户账户提供金融服务。

除了上述浦发银行，另一家持牌支付公司也发布了类似公告。6月8日，杭州市民卡有限公司发行《关于开展个人客户身份信息核实完善工作的公告》。公告表示符合《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱规定。

公告称，个人客户在我公司开立支付账户、购买注册预付卡或未注册预付卡1万元以上的，需提供个人身份信息包括：姓名、性别、民族、职业、住所(经常居住地)或工作单位地址、联系方式、有效身份证件或身份证明文件的种类、号码及有效期限。

逐步对我公司身份信息不完整或异常的客户采取限制支付服务的管控措施。

为什么要启动身份信息核查？

据银行人士介绍，目前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户，大多是不法分子使用已挂失或过期的身份证开立的账户。

该人士指出，在核实身份公告中，身份证过期是银行的重点提醒。同时，核查多人使用同一部手机的账户，防止一人非法控制多张银行卡。如果不能证明合理性，就暂停营业。

近年来，央行检查金融机构是否按规定履行了客户身份识别义务。其中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务受到处罚。

例如，今年1月24日，中国人民银行上海市分行行政处罚决定书(沪银发字[2022]第4号)显示，快钱支付清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款1004万元，并责令限期改正。同时，时任快钱支付董事、CEO、总经理党，时任快钱支付助理副总裁滕因未按规定尽到客户身份识别义务受到处罚。

1月30日，中国人民银行杭州中心支行行政处罚决定书(尹航法字〔2022〕3号)显示，因未尽到客户身份识别义务及其他相关规定，网商银行被给予警告，罚款2236.5万元。

据了解，这种大规模的调查从19年前就开始了，银行系统地在自己的客户中排查和安排可疑客户，而不是全部。银行会拿走ini

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