别人用我的pos机刷黑钱犯法吗《别人用我的pos机刷卡,刷出来的钱到哪了-》

用自己的POS机套现他人违法吗？

用pos机套现信用卡是犯罪，用自己的pos机套现与否都是违法的。银行不允许用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数在3次以下，金额在1万元以下，银行可能不会追究。此时套现也需要0.5%以上的手续费。

第一，pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变更为现金贷，导致发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机取现已成为银行卡犯罪的最高犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为的原因之一是，2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制不够重视。有些银行只需要提交身份证复印件和名片即可。

二、现金类型

1.是非法中介，商家用POS机套现。不法分子申请POS机或租用他人POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并收取现金金额0.8%至2%的手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机结算客户信用卡，盗取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证办理信用卡和POS机后，通过信用卡购物获取商户POS机小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人会取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“取现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者提取银行资金，收取一定比例的手续费非法获利。

还有人通过诈骗在我的pos机上刷卡消费。我应该承担什么法律责任吗？

有两种情况:\x0d\x0a\x0d\x0a1。如果你在刷卡前就已经知道这笔钱是诈骗，那么你就涉嫌团伙犯罪；\x0d\x0a2。刷卡前不知道钱的，不负责。\x0d\x0a\x0d\x0a避孕套现在在中国是违法的，如果涉案金额巨大你会被追究刑事责任。相关法律规定如下:\x0d\x0a\x0d\x0a1。违反国家规定，利用销售点终端pos机(POS机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。\x0d\x0a\x0d\x0a2。前款行为数额在一百万元以上，或者金融机构资金逾期二十万元以上，或者金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者金融机构资金逾期100万元以上，或者金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。X0d \ X0a \ X0d \ X0A3。持卡人以非法占有为目的，采用上述方法恶意透支的，依照刑法第一百九十六条的规定追究刑事责任。\x0d\x0a\x0d\x0a4。法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》第七条。

客户刷完钱我不给我的pOS机转账违法吗？

你好，从法律角度来说，洗钱是违法的。客户来找你洗钱是正确的，但你不能据为己有。我建议你向警方报案。毕竟洗钱本身就是不对的。

对于洗钱，中国的法律处罚如下:

根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得，而实施下列行为之一的， 没收上述犯罪所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户；

(2)协助将财产转换为现金或金融工具；

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

(四)协助资金汇出境外；

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪非法所得及其性质和来源的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。